Введите сумму расходов на лечение, образование или благотворительность — калькулятор RUDEO определит ваш социальный вычет из налогооблагаемой базы и сумму возврата НДФЛ.
Калькулятор социальных вычетов
Посчитаем, сколько НДФЛ можно вернуть по расходам на обучение, лечение, спорт и страхование жизни.
Расходы из перечня «дорогостоящих видов лечения» — без лимита по базе вычета.
Суммируются и ограничены общим лимитом 120 000 ₽ базы вычета.
До 50 000 ₽ базы вычета на каждого ребёнка в год (очное обучение до 24 лет).
Возврат ограничен фактически уплаченным НДФЛ за выбранный год. Расчёт по базовой ставке 13% (приближённо).
Как работает социальный вычет и сколько можно вернуть
Кратко про правила, лимиты и способы получения.
Сколько денег можно вернуть
Возврат ограничен НДФЛ, который вы заплатили за тот год, когда были расходы. База вычета по образованию, обычным медуслугам, страхованию жизни и спорту — суммарно до 120 000 ₽ в год. «Дорогостоящее лечение» — без лимита, а обучение детей — до 50 000 ₽ на каждого ребёнка.
Остаток не переносится на следующий год. Право на вычет — только у налоговых резидентов РФ.
За какие годы можно заявить вычет
Подать заявление можно за последние три года. Например, в текущем году — за три предшествующих. В текущем году получить вычет можно у работодателя — тогда НДФЛ перестанут удерживать из зарплаты.
Как получить вычет
Есть три пути: у работодателя без декларации (в текущем году), либо за прошедший год — по декларации 3-НДФЛ через личный кабинет на nalog.gov.ru, либо по предзаполненному заявлению, если организация передала данные в ФНС.
Страхование жизни при ипотеке
Вычет возможен при отдельном договоре страхования жизни сроком не менее 5 лет. В договоре выгодоприобретателем должны быть вы, супруг(а), дети или родители. Комплексное ипотечное страхование (жизнь+квартира+титул) вычетом не считается.
Какие ещё бывают вычеты
Кроме социальных, есть имущественные (при покупке и продаже жилья), инвестиционные, вычеты на детей и за благотворительность. Для благотворительности действует отдельный лимит.